Unter Unternehmensfinanzierung versteht man alle Mittel und Wege, die dir helfen, Geld für dein Unternehmen zu beschaffen und den Geldfluss in Gang zu halten. Wir bei finaplus möchten dir in diesem Artikel die verschiedenen Finanzierungsoptionen für Unternehmen in Österreich vorstellen, die deine Finanzplanung und deinen Finanzierungsmix entsprechend deinem Businessmodell unterstützen. Ein wichtiges Element dabei ist die Balance zwischen Eigen- und Fremdkapital. Nur so kannst du deine unternehmerischen Ziele erreichen.
Schlüsselaktionen für die Unternehmensfinanzierung
Die Unternehmensfinanzierung, insbesondere für KMU’s und Start-ups, umfasst alle Schritte, die zur kurz-, mittel- und langfristigen Kapitalbeschaffung notwendig sind. Ein gut strukturierter Businessplan spielt bei der Finanzplanung eine entscheidende Rolle. Er sollte den genauen Finanzbedarf deines Unternehmens ermitteln und aufzeigen, wie dieser Bedarf gedeckt werden soll.
Abhängig von deinem Geschäftsmodell und deinen Zielen können verschiedene Finanzdienstleistungen infrage kommen. Mögliche Ziele können unter anderem die Finanzierung von Betriebsmittel, die Wachstumsfinanzierung oder die Finanzierung von (zukünftigen) Investitionen sein.
Arten der Firmenfinanzierung
Folgende Formen der Unternehmensfinanzierung gibt es:
- Die Betriebsmittelfinanzierung
Mit dem Betriebsmittelkredit hast du die Möglichkeit, alle betrieblichen Leistungen – von der Produktion bis zum Verkauf – zu finanzieren. Er hilft dir, alle laufenden Betriebsausgaben und den Umlauf deines Vermögens abzudecken und darüber hinaus sogar regelmäßig eingehende Kundenforderungen zwischenzufinanzieren.
- Die Wachstumsfinanzierung
Eine Wachstumsfinanzierung hilft dir, dein Geschäft zu entwickeln und auszubauen. Die Geldmittel können beispielsweise für die Entwicklung neuer Produkte, die Erschließung zusätzlicher Märkte oder die Erweiterung deiner Produktionskapazitäten verwendet werden. Auf diese Weise unterstützt dich die Wachstumsfinanzierung dabei, dein Unternehmen auf die nächste Stufe zu bringen und deine Geschäftsziele zu vergrößern.
- Die Investitionsfinanzierung
Die Investitionsfinanzierung ermöglicht dir, in größere Projekte oder Anschaffungen zu investieren, die für das Wachstum und die Entwicklung deines Unternehmens wichtig sind. Diese Finanzierung kann zum Beispiel für den Kauf von Maschinen, die Erweiterung von Standorten oder die Einführung neuer Technologien verwendet werden. Die Investitionsfinanzierung bietet dir somit die notwendige finanzielle Unterstützung, um dein Unternehmen strategisch weiterzuentwickeln und zukunftssicher zu machen.
Für eine Finanzierung wird ein gut strukturierter Businessplan erstellt und dem ausgewählten Finanzinstitut vorgelegt. Dieser Plan enthält Informationen über das Geschäftskonzept, die Begründung der Finanzierung, die Marktanalyse, die Marketingstrategie, die Unternehmensorganisation, die Chancen und Risiken sowie die Finanzplanung. Eine Finanzierung muss nicht immer ein klassischer Unternehmenskredit sein. Abhängig von der Branche, dem Eigenkapital und den Zielen können auch andere Finanzierungsformen in Betracht gezogen werden.
Wichtig ist, den genauen Finanzbedarf zu ermitteln, um die passende Finanzierungsform zu finden. Ein guter Finanzplan zeigt die geplante Liquidität in einem bestimmten Zeitraum, aber auch mögliche finanzielle Risiken auf. Im Wesentlichen unterstützt der Finanzplan die Umsetzung der unternehmerischen Entscheidungen und Ziele.
Unternehmensfinanzierungsmöglichkeiten
Je nachdem, ob Eigen- oder Fremdkapital eingesetzt wird, unterscheiden sich die Unternehmensfinanzierung und die Finanzierungsarten in Eigen- und Fremdfinanzierung. Die konkrete Nutzung ist von Faktoren wie Verfügbarkeit und Kosten abhängig.
Die Suche nach einem optimalen Finanzierungsmix ist abhängig von den Zielen des Unternehmens. Ein Beispiel: Viele KMUs oder Existenzgründer setzen zunächst eigenes Geld oder Sach- und Finanzleistungen (Eigenkapital) ein. Bald stellt sich jedoch die Frage nach zusätzlichem Kapital, das z. B. durch einen Mix aus Eigen- und Fremdkapital generiert werden kann.
Mögliche Arten der Finanzierung für Eigen- und Fremdkapital:
Für das Eigenkapital
- Private Darlehen
Diese Darlehen oder Schenkungen kommen häufig von Freunden oder Familienmitgliedern, die das Unternehmen unterstützen wollen.
- Gesellschafter-Kapitalerhöhung
Ein oder mehrere Gesellschafter können das Kapital erhöhen und damit ihren Stimmanteil erhöhen oder neu in das Unternehmen einsteigen.
- Eigenkapital-Förderung
Öffentliche Förderprogramme, z. B. der AWS oder andere Landesförderstellen, können als Eigenkapital angerechnet werden und erleichtern die spätere Aufnahme von Fremdkapital.
- Gewinnthesaurierung
Hier fließen eigene Gewinne zurück in das Unternehmen, eine Form der Selbstfinanzierung.
Für das Fremdkapital
- Unternehmenskredit
Ein Unternehmenskredit oder Darlehen über eine Bank kann je nach Unternehmensform variieren. Beispiele sind Firmenkredite, Kredite für Existenzgründer oder Selbstständige.
- Leasing
Maschinen, Firmenfahrzeuge, teure Wirtschaftsgüter oder auch Einrichtungsgegenstände müssen nicht gekauft werden. Stattdessen werden sie geleast, was die Unternehmensbilanz nicht belastet und Spielraum für weitere Finanzierungen schafft.
- Crowdfunding
Hier wird häufig ein Produkt durch eine „Crowd“ (oft Privatpersonen) vorfinanziert. Statt einer Beteiligung am Unternehmen erhalten diese oft eine Gewinnbeteiligung, wenn das Produkt fertiggestellt und verkauft wird.
- Firmenfinanzierung über den Kapitalmarkt
Hier investieren externe Akteure Kapital in das Unternehmen. Man unterscheidet zwischen Venture-Capital, bei dem sich ein Kapitalgeber am Unternehmen beteiligt, und Business Angels, die sich nicht nur mit Kapital, sondern auch mit Know-how und Netzwerk einbringen.
- Factoring
Beim Factoring handelt es sich um eine Form der Unternehmensfinanzierung, bei der du deine offenen Rechnungen an eine Factoring-Gesellschaft verkaufst. Diese zahlt dir den Rechnungsbetrag fast sofort aus, sodass du unmittelbar über Liquidität verfügst. Außerdem übernimmt die Factoringgesellschaft unter Umständen das Risiko des Forderungsausfalls und kann auf Wunsch auch das Mahnwesen für dich übernehmen.
Wir finden die perfekte Finanzplanung, die zu deinem Unternehmen passt
Der Zugang zu kurzfristigem Fremdkapital, insbesondere von Banken, gestaltet sich in letzter Zeit immer schwieriger. Die Zahlungsfähigkeit deiner Kunden ist ausschlaggebend dafür, ob du mit finanziellen Engpässen oder Risiken konfrontiert wirst.
Hier bietet Factoring mit finaplus eine perfekte Alternative zur klassischen Firmenfinanzierung. Es erhöht sich nicht nur sofort die Liquidität, sondern verbessert auch langfristig die Bilanzkennzahlen deines Unternehmens. Denn aus ausstehenden Forderungen werden sofort liquide Mittel, mit denen offene Verbindlichkeiten abgebaut werden können.
Dieser Doppeleffekt des Factorings kann oft auch Unternehmen in finanziellen Schwierigkeiten neue Perspektiven eröffnen und stellt eine bewährte Variante zur „herkömmlichen“ Unternehmensfinanzierung über Kredite dar.
Finaplus ist dein verlässlicher Partner für die Unternehmensfinanzierung in Österreich, inklusive umfangreichem Know-how bei Landes- und Bundesförderungen. Gemeinsam finden wir die richtige Lösung, damit dein Unternehmen wachsen und gedeihen kann. Zögere nicht, uns zu kontaktieren und lass dich von unseren Expertinnen und Experten beraten! Jetzt Termin vereinbaren.
Hast du noch Fragen oder ist dir etwas unklar? Wir sind gerne für dich da, telefonisch unter unserer 24/7 Gratis Hotline: 0800 999 129 oder über unser Kontaktformular.
FAQ – Fragen und Antworten
Welche Arten der Unternehmensfinanzierung gibt es?
Es gibt verschiedene Arten der Firmenfinanzierung, darunter die Eigenfinanzierung, bei der Kapital durch private Darlehen oder einbehaltene Gewinne generiert wird, und die Fremdfinanzierung, die Kredite oder Anleihen umfasst. Es gibt auch Mezzanine-Finanzierungen, die Merkmale beider Finanzierungsarten kombinieren, sowie alternative Finanzierungsformen wie Crowdfunding oder Business Angels.
Wie finanziert sich ein Unternehmen?
Ein Unternehmen finanziert sich in der Regel durch Eigenkapital, das von den Eigentümern oder Anteilseignern zur Verfügung gestellt wird, und durch Fremdkapital, das in Form von Krediten oder Anleihen von Banken oder anderen Kreditgebern aufgenommen wird. Auch durch den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen erzielt ein Unternehmen natürlich Einnahmen. Zusätzlich können staatliche Subventionen und Förderungen in Anspruch genommen werden.
Welche Finanzierungsinstrumente gibt es?
Es gibt eine Vielzahl von Finanzierungsinstrumenten, darunter Eigenkapitalinstrumente wie Aktien und Fremdkapitalinstrumente wie Anleihen, Kredite und Leasing. Daneben gibt es Mezzanine-Finanzierungsinstrumente wie stille Beteiligungen oder Genussscheine, die Eigenschaften von Eigen- und Fremdkapital kombinieren. Außerdem können Fördermittel, Zuschüsse oder öffentliche Darlehen eingesetzt werden.
Wie finanziert sich die GmbH?
Eine GmbH finanziert sich aus dem Stammkapital, das die Gesellschafter einbringen. Darüber hinaus kann sie Fremdkapital in Form von Darlehen, Krediten oder Anleihen bei Banken oder anderen Finanzinstituten aufnehmen. Sie kann auch Gewinne aus dem laufenden Geschäftsbetrieb erzielen und diese reinvestieren.
